«Инвестиции в долги: стратегия, сервисы, секреты прибыли»
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: ««Инвестиции в долги: стратегия, сервисы, секреты прибыли»». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В сложной экономической ситуации количество граждан, не способных своевременно платить по кредитам, только растет. Чтобы взыскать деньги с физлица, подают в районный суд. Ситуацию с проблемными займами предприятий и организаций рассматривает арбитраж. Законодательство обязывает истца перед подачей заявления попытаться урегулировать вопрос задолженности самостоятельно. Крайне важно наличие претензионной переписки, в которой стороны ведут диалог относительно факта задолженности.
Некоторые нюансы арбитражного процесса
Юридическому лицу не помешает правовая поддержка, иначе выиграть дело будет сложно. Не все разбираются в тонкостях законодательства, имеют представление о разработке эффективной стратегии, оглашении ходатайств и т. д.
Взыскание задолженности через арбитражный суд — особая процедура, имеющая свои тонкости:
- Обязательно вручение должнику досудебной претензии. В документе содержатся данные о размере задолженности, кредитор предлагает добровольно вернуть деньги до такого-то числа, иначе будет подан иск в суд.
- Один из элементов искового заявления — развернутые подсчеты суммы долга на основании договора, включая пеню, почтовые и другие расходы.
- Чтобы ответчик не попытался избавиться от своего имущества, переписав его на других лиц, инициатор процесса должен попросить суд о наложении ареста на его недвижимость, транспортные средства для обеспечения исковых требований. Арестовывают собственность только на конкретную сумму, соразмерную задолженности.
Исковое заявление готовьте в трех экземплярах: для себя, должника и суда. В шапке иска укажите:
- наименование арбитража;
- название (для предпринимателя ФИО), адрес истца и телефон представителя;
- название (для предпринимателя ФИО), адрес ответчика;
- цену иска (складывается из задолженности и неустойки);
- сумму госпошлины за обращение в суд.
Ниже посередине листа озаглавьте документ: «Исковое заявление». Под заголовком пропишите все обстоятельства дела и на каких доказательствах вы это основываете. Лучше писать доступным языком, без лишней терминологии и воды, чтобы судья арбитража понял, о чем речь. Также здесь укажите, какие нормы законодательства и пункты договора были нарушены ответчиком.
Далее пропишите расчет задолженности и неустойки (можно сделать отдельным документом). Если штрафная санкция установлена договором, то укажите это в иске. В случае, когда такой договоренности нет, неустойку считайте на основании ст. 395 ГК РФ. Ссылка на закон указана в конце статьи.
После укажите, когда ответчик получил от вашей компании претензию и была ли от него реакция. Если он не давал вам ответ и не оплатил долг хотя бы частично, то так об этом и пишите: ответа не поступало, долг не оплачен.
В конце резолютивной части пропишите статьи из АПК (Арбитражного процессуального кодекса), на основании которых вы подаете иск в суд. Если у вас договорная подсудность, то это также следует указать в данном разделе.
Далее пропишите требования к ответчику. Укажите суммы задолженности, неустойки и госпошлины за подачу иска в арбитражный суд, которые вы хотите взыскать с должника. После требований пропишите список документов, которые вы приложите к исковому заявлению. В основной перечень входят:
- квитанция об оплате госпошлины за подачу искового заявления в суд;
- чек, подтверждающий отправку иска с документами ответчику;
- договор (если заключался);
- бумаги, подтверждающие долг;
- претензия и документ об отправке;
- свидетельства ИНН и ОГРН (либо лист записи) на истца;
- решение о назначении директора истца (для организаций);
- выписка истца из ЕГРЮЛ (ЕГРИП для ИП);
- выписка на должника из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).
За 10 лет работы мы создали определенный формат общения с клиентами. Этапы сотрудничества:
- Формирование заявки. На сайте заполняете электронную форму. Указываете основные сведения и контакты для связи. Менеджеры быстро свяжутся для уточнения деталей. Также можно оставить заявку, позвонив по телефону, указанному на странице.
- Рассмотрение заявки. Специалисты оценивают возможность возврата задолженности. Принимается решение по работе с клиентом.
- Составление агентского договора. Сотрудничаем с клиентами при заключении соглашения. Прописываются условия оказания услуги и сроки взыскания задолженности.
- Возврат долга. Процедура осуществляется многоступенчато. Мы используем все законные методы взаимодействия с должником. В первую очередь пытаемся договориться полюбовно. При отсутствии контакта направляем досудебную претензию и составляем заявление в суд. При необходимости представляем интересы пострадавшей стороны на судебном заседании.
- Исполнение решения. После принятия положительного решения следим, чтобы должник вернул деньги со всеми процентами. Если он и дальше игнорирует требования, подключаем судебных приставов.
- Оплата услуг. Как только сумма задолженности окажется на руках, вы оплачиваете работу специалиста. Стоимость – процент от возвращенных денег. У нас выгодный прайс-лист. Расходы не ударят по кошельку.
| Услуга | Цена |
|---|---|
| Консультация | бесплатно |
| Подготовка искового заявления и подача в суд | от 50 000 руб. |
| Ведение в суде первой инстанции | от 50 000 руб. |
| Ведение в суде второй и последующих инстанциях | от 50 000 руб. |
Как взыскать долг после вынесения решения арбитражным судом?
После вступления решения суда в законную силу истец вправе получить в арбитражном суде соответствующий исполнительный документ.
Процедуры принудительного исполнения требований исполнительного документа регулируются, в том числе законодательством об исполнительном производстве.
Согласно действующему законодательству, для подачи исполнительного документа в службу судебных приставов необходимо подготовить заявление о возбуждении исполнительного производства.
Заявление о возбуждении исполнительного производства подается в службу судебных приставов по месту нахождения имущества должника с приложением подлинника исполнительного документа.
В рамках уже возбужденного исполнительного производства взыскатель должен грамотно и профессионально сопроводить исполнительные действия, максимально плотно взаимодействуя с судебным приставом-исполнителем, что, несомненно, приведет к положительному результату, к исполнению требований исполнительного документа, то есть к реальному взысканию долга и убытков.
Если Вам предстоит арбитражный спор о взыскании долга — не теряйте времени, обращайтесь к профессионалам! Арбитражные юристы по взысканию долгов юридической компании ЮКТ — одни из луыших в Москве. Звоните прямо сейчас —
Иск о взыскании долга: как правильно составить документ для возврата задолженности
Если должник принципиально не желает выполнять взятые им обязательства перед кредитором в мирном порядке, заняв принципиальную противоположную позицию по данному вопросу, а переговоры юристов с должником не принесли никакого положительного результата, оптимальным вариантом разрешения сложившейся ситуации будет начало искового производства. В этом случае вам может понадобиться помощь арбитражного адвоката, который поможет правильно составить юридическое заявление о взыскании. Который является основным документом, требующимся для начала судебного разбирательства.
Грамотно составленное заявление является гарантией того, что иск будет полностью удовлетворен судом. Для составления максимально корректного, с учетом юридических норм и требований к данному виду, документа, следует обязательно воспользоваться помощью и подсказками квалифицированного арбитражного адвоката, имеющего опыт в решении вопросов о взимании обязательств в суде.
Арбитражный суд может, как удовлетворить иск, так и оказать истцу в удовлетворении его требований. Арбитраж действует по такому же принципу, как и суд общей юрисдикции, только с незначительными поправками на компетенцию и «вышестоячесть». Чтобы рассчитывать на положительное решение в удовлетворении заявленных в иске требований, запрос должен быть максимально грамотно составлен арбитражным адвокатом. Случаи отказа в удовлетворении встречаются часто, поэтому спешка, халатное отношение к исковому заявлению, недостаточная доказательственная база, расплывчатые доводы и факты вряд ли будут на руку истцу.
Дополнительные расходы при взыскании долга
Как правило, расходы на ведение дела состоят из расходов на оплату услуг адвоката (см. выше) и суммы государственной пошлины.
Размер госпошлины по имущественным требованиям составляет от 2 000 до 200 000 рублей.
Приведем ориентиры, чтобы вы могли оценить приблизительный размер государственной пошлины в зависимости от суммы долга:
| цена иска | госпошлина |
|---|---|
| 50 000 рублей | 2 000 рублей |
| 1 000 000 рублей | 23 000 рублей |
| 2 000 000 рублей | 33 000 рублей |
| 10 000 000 рублей | 73 000 рублей |
| более 35 400 000 рублей | 200 000 рублей |
Исполнительное производство возбуждено, что дальше?
После возбуждения исполнительного производства судебный пристав-исполнитель направляет электронные запросы в Росреестр, Федеральную налоговую службу, ГИБДД, Пенсионный фонд РФ, в банки, с которыми организован электронный документооборот, ЗАГС, ГИМС, Ростехнадзор, операторам сотовой связи, в Федеральную миграционную службу. Ответы на запросы, как уже отмечалось, приходят приставу в течение нескольких дней, а некоторые – в течение нескольких недель.
Если есть срочная необходимость в аресте имущества должника, то с приставом-исполнителем нужно договориться о совместном выезде, по возможности, обеспечив автотранспорт. Выезжать к должнику лучше всего в первые же дни исполнительного производства, то есть пока он ещё не знает о возбуждении процедуры принудительного взыскания. В этом случае должник может не успеть перевезти ликвидное имущество в другое место или «нарисовать» документы, подтверждающие выбытие имущества из его собственности.
Во время выезда настаивайте (а лучше – договоритесь с приставом заранее) о составлении акта-описи имущества, вынесения постановления о наложении ареста на имущество и передаче арестованного имущества на ответственное хранение вам (за исключением недвижимого, которое взыскателю на хранение передано быть не может). Если имущество при наложении на него ареста передаётся на ответственное хранение должнику или членам его семьи, то должник должен быть письменно предупрежден об уголовной ответственности по ст. 312 УК РФ «Незаконные действия в отношении имущества, подвергнутого описи или аресту либо подлежащего конфискации».
Если сумма долга свыше 2 250 000 рублей, напомните приставу о необходимости предупредить должника об уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности». В перспективе это может дать дополнительные возможности для побуждения должника к погашению долга.
В случае если должник будет препятствовать приставу или откажется выполнять его законные требования, то он может быть привлечён к административной ответственности, предусмотренной ст. 17.14 КоАП РФ. Кстати, по указанной статье могут быть оштрафованы любые лица и организации, которые не исполняют требования пристава о предоставлении информации, перечислении денег и т.п.
Исполнительное производство
Выиграть судебный процесс — полдела. Нужно еще фактически получить причитающиеся деньги. Если должник не хочет или не может исполнять решение добровольно, исполнительный документ передается судебным приставам для принудительного взыскания долга. Нельзя бросать этот процесс на самотек.
Как минимум необходимо:
- Прийти к приставам и обсудить ситуацию, а также, возможно, наметить план совместных действий.
- Контролировать ход исполнительного производства.
- Напоминать приставам о себе, запрашивать сведения о ходе взыскания, сообщать известную информацию о должнике, его активах, счетах, сделках и т.д.
- Своевременно обжаловать незаконные решения, действия и бездействие приставов.
У приставов большая нагрузка. Ваше дело — одно среди прочих других, не более. Поэтому важно самостоятельно следить за процессом и направлять его в нужное русло.
Способ второй: «Переговоры»
ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.
Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.
Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.
успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником
Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.
В арбитражном суде решают дела, связанные с неисполнением финансовых обязательств по следующим договорам: аренды, на оказание платных услуг, поставки и строительного подряда. Сторонами спора часто выступают крупные организации или муниципальные предприятия с целым штатом юристов, поэтому без помощи грамотного адвоката выиграть суд сложно.
Взыскание часто усложняется тем, что должник скрывается, находит причины оттянуть выплаты, ссылается на бюрократию. Опытный специалист знает, как обойти эти препоны, он безошибочно составит исковое заявление и соберет доказательства. Наши адвокаты имеют обширную практику в арбитражных делах, поэтому уверенно чувствуют себя в зале суда и знают, как быть убедительными.
Адвокат готовит все необходимые правоустанавливающие документы – чем больше информации будет у судьи, тем проще ему принимать правильное решение. Мы работаем по договору: соблюдаем сроки, сохраняем конфиденциальность данных, действуем в рамках оговоренной стратегии. Напишите нам прямо сейчас, чтобы адвокат бесплатно оценил перспективность вашего дела и подготовил план действий.
Условия для взыскания
Наличие долга
Отказ должника погасить его
В этом случае действуем так:
- Направление претензии контрагенту;
- Сбор необходимых доказательств, подтверждающих наличие задолженности;
- Уплата госпошлины, если это предусмотрено законодательством;
- Составление процессуальных документов;
- Защита интересов в арбитражном суде.
Взыскание задолженности в арбитражном суде — не самое простое дело, как и подготовка иска для него. Если другая сторона захочет «потянуть время», то она это сделает. Дело может растянуться на месяцы и на множество заседаний.
Более того — опытный юрист может не просто затянуть разбирательство, но и представить суду факты так, что окажется, будто компания-должник ничего не должна. Можно сослаться на то, что работы, за которые надо платить, выполнены некачественно или вообще не выполнены. Конечно это возможно не в каждом случае, но случаи периодически бывают.
С судьями нужно разговаривать на юридическом языке – только так можно добиться своего. Увы, бездоказательные воззвания к справедливости в арбитражном суде не работают – арбитражные суды смотрят на предоставленные им документы, и правильность их оформления – только факты, документы и доказательства. Так что лучше, если взысканием задолженности в арбитражном суде займётся опытный юрист, который не только хорошо знает законы, но и умеет их применять на практике.
Судебная практика по взысканию долга
Арбитражный суд Московского округа обязал заказчика оплатить услуги, выполненные по договору (Постановление от 1 июля 2016 года, дело № А40-177518/2015).
Оказание услуг подтверждает акт приемки и справка о стоимости работ, которые заказчик подписал без возражений.
Должнику придется заплатить на 2 918 412 рублей на оплату строительных услуг. Плюс неустойку заплатить за каждый день просрочки в размере более трехсот тысяч рублей.
Еще пример из практики Арбитражного суда Московского округа – Постановление от 30 июня 2021 года № Ф05-8752/2016 по делу № А40-138819/2015.
Поставщик не полностью доставил товары. Судья взыскал в пользу покупателя основной долг и проценты за использование чужих денежных средств.
А вот упущенную выгоду истцу взыскать не удалось. Причина отказа: истец не доказал возникновение упущенной выгоды вследствие недопоставки товара. Нет доказательств, что действия ответчика повлекли возникновение убытков.
Сроки взыскания задолженности по кредиту
Срок взыскания задолженности по кредиту составляет 3 года и начинается с момента первого уклонения от платежа заемщиком. Обнуление срока наступает при определенных обстоятельствах:
- Кредитор направил заказное письмо с выдвижением требований о возврате на имя должника.
- Заемщик признает факт существования задолженности и это документально зарегистрировано.
- Заемщик внес платеж по кредиту (учитываются даже просроченные платежи, или внесение средств, не покрывающих общую сумму долга).
Не прерывают исковую давность:
- Бездействие должника.
- Многократные звонки из банка, даже если они записываются.
- Письма, вручаемые без подписи должника.
- Визиты и настойчивые беседы, которых добиваются представители кредитной организации.
- Передача кредитного договора коллекторам или третьим лицам.
В соответствии со статьей 1 АПК РФ правосудие в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности осуществляется арбитражными судами в Российской Федерации, образованными в соответствии с Конституцией Российской Федерации и федеральным конституционным законом (далее — арбитражные суды), путем разрешения экономических споров и рассмотрения иных дел, отнесенных к их компетенции Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, по правилам, установленным законодательством о судопроизводстве в арбитражных судах.
Арбитражный суд — постоянно действующий официальный государственный орган, осуществляющий правосудие в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.
Процедура взыскания через арбитражный суд в Казани
Исковые заявления по спорам между организациями рассматриваются арбитражным судом, который также может быть определен договорными отношениями юридических лиц.
Общие требования:
- Заявление подается и рассматривается судом по месту нахождения (юридическому адресу) ответчика;
- Если недвижимость является предметом спора, то иск направляется и рассматривается судом, на котором находится спорная недвижимость;
- Иски, основанные на договорных отношениях, которыми оговорено место их исполнения, могут быть направлены и рассмотрены по месту исполнения договора;
- В случае если ответчиком по делу является представительство или филиал юридического лица – по месту нахождения последнего.