Взыскание долгов с ИП в 2021 году и что делать, если предприниматель банкротится
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание долгов с ИП в 2021 году и что делать, если предприниматель банкротится». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
В стандартной ситуации взыскание долгов с ИП мало чем отличается от аналогичной процедуры для простых физических лиц. Первоначально кредиторы просто начнут напоминать о задолженности и просить ее погасить. Банки, МФО и крупные поставщики при этом сразу начнут начислять неустойку и штрафы, предусмотренные договором.
Как проводится взыскание долга с ИП по исполнительному листу, если у должника ничего нет
Если у должника-ИП ничего нет, сотрудники ФССП всё равно примут исполнительный лист и начнут производство по нему. В ходе него они постараются найти имущество должника, а также узнать место его работы. Последнее выясняется относительно легко, если человек устроен официально.
В случае обнаружения имущества у гражданина приставы его изымут и продадут с торгов, а деньги направят на выплаты кредиторам. Исключение делается только для незаложенного единственного жилья и некоторых личных вещей. В случае обнаружения, что гражданин трудится, сотрудник ФССП направит исполнительный лист ему на работу. После этого из зарплаты должника будут удерживать до 50 % и направлять эти деньги на выплату задолженности.
Если в течение двух месяцев пристав ничего найти не смог, у него появится право прекратить производство по делу и возвратить исполнительный лист взыскателю. Но последний будет иметь право через полгода вновь обратиться в ФССП, и вся процедура начнется заново. Фактически выжидать, что проблема с долгом рассосется сама собой, не стоит.
Взыскание долгов с индивидуального предпринимателя
Если человек не платит в процессе ликвидации ИП и после освобождения от статуса «предпринимательская деятельность», взыскание будет проходить по определенному шаблону.
Кредитор проводит ряд проверок. В частности, подаются запросы в Госреестр, где регистрируются сделки с имуществом.
Заинтересованное лицо получает выписку ЕГРН, и начинается претензионная работа:
- должник получает уведомление от кредитора;
- потом составляется претензия о возврате задолженности. Она направляется заказным письмом. Это официальный документ, который должен содержать дату возникновения обязательства, принятые меры, предупреждения, дальнейшие действия кредитора.
На данной стадии конфликт еще можно решить мирным путем — предприниматель соглашается с требованиями или проводит переговоры с целью уменьшения суммы, приходит к единому решению с кредитором и оплачивает претензии.
Подготовка к суду. Если в течение 30 дней предприниматель по-прежнему игнорирует требования, начинается следующий этап — подготовка к суду. Кредитор собирает документальные доказательства о наличии задолженности.
В их роли выступают:
- долговые расписки;
- выписки с банковских счетов;
- хозяйственные договоры;
- бухгалтерская отчетность.
На этом этапе важно правильно рассчитать конечную сумму задолженности, с учетом возможного необоснованного обогащения и компенсаций за пользование чужими средствами. Также расчет необходим для расчета госпошлины при обращении в суд.
Обращение в судебную инстанцию. Когда документы для подачи иска в суд готовы, нужно составить заявление. Как правило, эта задача ложится на плечи компетентного юриста, который в дальнейшем и будет представлять интересы кредитора.
Пакет документов подается в суд общей юрисдикции, который находится по месту регистрации предпринимателя (согласно подсудности подобных процессов). Его уведомляют о поданном заявлении из суда — повесткой, но эта же задача — сообщить о дате заседания — ложится и на плечи истца.
Судебный процесс. Судья рассматривает представленные свидетельства и справки, основания возникновения задолженности и требуемый размер долга. В зависимости от обстоятельств дела, выносится:
- положительное решение в пользу кредитора;
- решение о частичном удовлетворении требований;
- отказ (в пользу ответчика-предпринимателя).
Если стороны заинтересованы, каждая может оспорить постановление суда через подачу апелляции.
Принудительное взыскание судебными приставами. ФССП обязана выполнять судебные решения. Если в течение 5 дней ответчик добровольно не погасил задолженность, ему направляется уведомление, после чего судебный пристав начинает проводить взыскание.
Судебные приставы принимают следующие меры:
- направляют запросы по месту работы должника, в банки и финансовые организации на предмет розыска и изъятия денежных накоплений и доходов;
- направляют запрос в Росреестр с целью получения выписки ЕГРН;
- принудительно взыскивают деньги со счетов;
- арестовывают и изымают имущество ИП;
- продают объекты собственности с целью перевода денег на счет кредитора;
- вводят ограничение на выезд должника за границу.
Срок исковой давности взыскания долгов с ИП и размер госпошлины
Законом определен период, в который возможно взыскать долг с индивидуального предпринимателя. Он составляет 3 года с наступления срока платежа.
Срок исковой давности определяется договором и соглашением, заключенным сторонами. Именно в этот период гражданин может подать иск в суд и взыскать долг с ИП.
Если срок платежа не был установлен, и не был зафиксирован в договоре, то начало исковой давности считают с момента возникновения прав кредитора, когда он заявил о своих требованиях. Об этом говорится в части 2 статьи 200 ГК РФ.
На основании статьи 314 ГК РФ, кредитор обладает правом востребовать оплату в приемлемый срок после принятого дебитором исполнения.
Что касается госпошлины, то при подаче искового заявления взыскатель должен уплатить в государство сбор.
Различия процедуры банкротства и прекращения деятельности ИП
Развитие событий протекает по нескольким сценариям. Если поступила информация о том, что в отношении ИП производится процедура банкротства, то необходимо оперативно предоставить свои требования кредиторам, чтобы претензия была внесена в долговой реестр. Такие меры повысят шансы возраста займа обратно. Если же не провести данную операцию, то вероятность возвращения долга сводится к нулю.
В случае, когда индивидуальный предприниматель обращается с заявлением прекратить свою деятельности, возможна подача искового заявления о взыскании долга в судебные инстанции. Запись о прекращении деятельности ИП, внесенная в ЕГРИП, подлежит суду общей юрисдикции. Также вместе с подачей иска следует написать ходатайство о наложении ареста на движимое и недвижимое имущество разорившегося предпринимателя.
Можно ли закрыть ИП без уплаты налогов? Можно. А если ИП закрыто, а долги остались, их нужно погасить? Нужно. Объясняем, почему.
В отличие от учредителей юридических лиц, предприниматель физлицо берет на себя ответственность по обязательствам, возникшим за время коммерческой деятельности. То есть законодательно имущество человека просто как физлица и как ИП не разграничивается. Именно поэтому налоговая разрешает ликвидировать ИП с долгами. Ведь после утраты статуса индивидуального предпринимателя задолженность не списывается автоматически, а продолжает “висеть”, пока физлицо ее не погасит или не истечет срок давности (исключение — банкротство бизнесмена).
Важное отличие в порядке взыскания недоимки с должника бывшего ИП в том, что оно происходит исключительно в судебном порядке. В то время как с действующих предпринимателей налоги, сборы, пени списываются в бесспорном порядке.
Оспаривание сделок должника
Некоторые неплательщики специально продают имущество или совершают другие сделки, чтобы стать банкротом и не выплачивать долги.
Оспорить сделки возможно только в процессе банкротства должника. Для правильной аргументации и своевременной подачи ходатайства, лучше привлечь юриста по банкротным делам.
Суд может защитить кредитора, отменив подозрительную сделку совершенную в течение 3 лет предшествующих банкротству. Это могут быть любые банковские операции, выплаты премий или зарплаты, брачный договор, договор дарения и другие действия, уменьшающие конкурсную массу, необходимую для расчетов по долгам.
В случае успешного оспаривания сделки, имущество вернется в конкурсную массу и будет реализовано финансовым управляющим. Средства от продажи пойдут на погашение требований кредиторов.
Вам задолжает ИП? Обратитесь к нашим юристам. Мы подсчитаем риски и подскажем правильный путь возврата денежных средств.
Для бесплатной консультации позвоните нам или напишите в он-лайн чат.
Поможем законно списать долги
Наш юрист перезвонит через 40 секунд и проконсультирует. Это бесплатно
Пути решения исковых споров
Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.
Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.
После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.
Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.
Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.
Как решить спор мирным путем?
Все споры рациональнее решать мирным путем. Судебный процесс всегда требует денег, времени и нервов. Иногда он настолько затягивается, что кредитор успевает забыть о долге, а сумма просто обесценивается.
Если заемщик согласен идти на переговоры до суда, лучше начать действительно с них. Разумно иногда даже пойти на компромисс и предоставить дополнительную отсрочку, чем запускать механизм суда. Все это зависит от типа заемщика, его характера, так называемого «портрета». Если он действительно всегда возвращал свои долги, был ответственен, выходил на связь, объяснял причину просрочки, то мирные переговоры будут уместны.
После того, как придете к решению, устраивающему обе стороны, не забудьте закрепить его на бумаге. Если же вы столкнулись с мошенником, все-таки придется найти хорошего юриста. В любом случае, не стоит сидеть сложа руки и молча ждать возвращения денег. Взыскание долга с ИП необходимо начинать еще до подачи заявления в суд.
Взыскание долга с ООО по исполнительному листу
Если общество задолжало вам более трехсот тысяч, вы самостоятельно можете инициировать процедуру банкротства в отношении должника. За 15 дней перед обращением в Арбитражный суд, необходимо опубликовать уведомление о своем намерении в ЕФРСДЮЛ – реестр сведений о деятельности юрлиц, где отражается информация обо всех предъявленных к компании требованиях о банкротстве.
Далее подавайте заявление в Арбитражный суд о признании недобросовестного контрагента банкротом. Будьте готовы к тому, что процесс может затянуться на длительное время, а в ряде случаев и вовсе не получится вернуть долг назад.
ВАЖНО: При банкротстве есть возможность обратить внимание суда и финансового управляющего на выведенное должником имущество, сделки по продаже или иной передаче которого можно оспорить, вернув имущество или его стоимость.
Существует несколько способов, позволяющих взыскать задолженность с юридического лица. Давайте подробнее оценим каждый, для выбора, наиболее подходящего лучше проконсультироваться с нашим адвокатом, который имеет опыт по работе с должниками, знает, как применять на практике каждый из представленных в отдельности или совокупности.
Мирное урегулирование спора
Самым быстрым способом возврата долга несомненно является мирное решение вопроса. Это вариант благоприятен для обеих сторон спора, поскольку существенно экономит время и снижает издержки на разрешение проблемы.
Одним из самых сложных способов получения задолженности будет обращение в силовые структуры с заявлением о совершенных преступлениях, например, если в действиях должника присутствуют признаки мошенничества или хищения.
Эта категория преступлений сложно доказуема и занимает очень длительное время.
Привлечение к уголовной ответственности может дать положительный эффект в получении назад своих денежных средств.
Чтобы не платить по долгам недобросовестные участники рынка зачастую прибегают к ликвидации организации, к выведению активов с баланса предприятия и другим хитростям во избежание расплаты. Иногда создание фирм является единственной целью для получения выгоды в ущерб законопослушным хозяйствующим субъектам экономики.
ВАЖНО: но у кредиторов тоже есть механизм для защиты от подобных действий должников.
В случаях, когда юридическое лицо перестало существовать или близится к банкротству, есть возможность привлечь к субсидиарной ответственности руководителей, учредителей предприятия, контролируемого ими.
Важным моментом в привлечении лица к субсидиарной ответственности являются, во-первых, наличие у него распорядительных полномочий, влияющих на деятельность юридического лица, и во-вторых, совершение субсидиарным ответчиком действий, которые повлекли не возврат долга кредитору.
Для привлечения к участию в деле по погашению задолженности субответчика, необходимо присутствие обязательных условий, в числе которых его доказанное виновное поведение, наличие убытков и причинная связь между возникновением долга и действиями самого руководящего лица.
Основания для ликвидации ИП
В 2020 году бизнес многих предпринимателей стал убыточным из-за пандемии, поэтому сотни владельцев бизнеса решили закрыть его до лучших времен. Официально процедура называется «прекращение деятельности в качестве индивидуального предпринимателя» и она регулируется законом № 129-ФЗ, в котором описан порядок подачи документов в Федеральную налоговую службу при разных обстоятельствах, сроки совершения регистрационных действий, основания для отказа и так далее.
Основанием для закрытия ИП может стать:
- Добровольное решение предпринимателя — он может прекратить деятельность в любой момент и без обоснования причин.
- В связи со смертью руководителя организации — сведения об этом передаются в Федеральную налоговую службу через ЗАГС после обновления базы данных.
- Из-за судебного постановления — основанием может стать признанная незаконной деятельность организации или лицу запретили заниматься предпринимательской деятельность.
- В результате банкротства.
Закрытие ИП включает в себя несколько этапов:
- Необходимо уведомить сотрудников и службу занятости, чтобы у них было время найти другое место работы. Зарплату тоже обязательно нужно выполнить, иначе можно получить штраф за это.
- Снять контрольно-кассовый аппарат с учета в налоговой.
- Рассчитаться с партнерами, чтобы получить средства на расчетный счет до закрытия ИП.
- Сдать итоговую отчетность за работников, чтобы не получить штраф.
- Уплатить страховые взносы, чтобы долги не перешли на физическое лицо.
Пути решения исковых споров
Наилучший метод урегулирования долгового спора – мирный. Он не требует лишнего расхода денег, нервов и времени. Но, для этого надо согласие должника. И, конечно, если заёмщик – человек благоразумный, порядочный, то, скорее всего он согласится на поиски компромисса. Мирное решение вопроса выгодно и для кредитора, и для заёмщика по выше названным причинам. К тому же, если судебное рассмотрение затянется, то для кредитора сумма долга может обесцениться. И ему может быть выгоднее сделать должнику некоторые уступки. Принятое мирное решение, желательно зафиксировать письменно.
Если же ИП игнорирует предложение о решении вопроса погашения долга без суда, то тогда ему надо послать письменную претензию о возврате долга. Претензия направляется заказным письмом с уведомлением о вручении. Копия претензии, квитанция об отправке, расписка в получении сохраняется кредитором до суда или решения вопроса с долгом.
После истечения срока действия претензии и отказа должника исполнить свои обязательства, кредитор может обращаться в арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дога. К заявлению прилагаются все доказательства, подтверждающие исковые требования, а также копия претензии.
Может статься так, что суд положительно решил просьбу кредитора, но должник уклоняется от выполнения решения суда. В этом случае, по истечении трёх месяцев, кредитор может подать исковое заявление о признании ИП банкротом. Следует иметь в виду, что если кредитору заведомо известно, что у должника нет имущества для реализации с целью возмещения долга, то надо подумать о том, есть ли смысл обращаться в суд.
Описанные способы взыскания долгов с ИП применяются и к бывшим предпринимателям, несмотря на то, что они уже закрыли предпринимательство и стали просто физическими лицами.
О возврате долга при прекращении физлицом деятельности в качестве ИП
Вопрос: Как не потерять возможность взыскать долг в пользу ИП, если он закрывается, возбуждено исполнительное производство? Сохраняется ли право требовать взыскание долга за физическим лицом?
Ответ: Пунктом 1 ст. 22.3 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ (ред. от 28.12.2016) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предусмотрена возможность прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя в связи с принятием им решения о прекращении данной деятельности. В п. 9 ст. 22.3 Закона N 129-ФЗ отмечено, что государственная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя утрачивает силу после внесения об этом записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей.
В п. 1 ст. 61 ГК РФ отмечено, что ликвидация юридического лица влечет его прекращение без перехода в порядке универсального правопреемства его прав и обязанностей к другим лицам. К деятельности индивидуального предпринимателя применяются правила, регулирующие деятельность юридических лиц, в связи с чем с момента внесения записи в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей о прекращении деятельности индивидуального предпринимателя права и обязанности такого предпринимателя считаются прекращенными. Однако суды указывают, что ответственность индивидуального предпринимателя перед кредиторами не может прекратиться, поскольку гражданин отвечает по обязательствам всем принадлежащим ему имуществом (ст. 24 ГК РФ).
В законе нет прямого ответа на вопрос о том, сохраняется ли право требовать взыскания задолженности с должника в пользу физического лица в случае утраты им статуса предпринимателя.
Порядок действий при взыскании долга
Переговоры зашли в тупик, вам никто не отвечает на звонки, денег со стороны должника как не было, так и нет — что делать? Как взыскать долг с ИП?
В первую очередь, напишите письменную претензию с требованием возврата долга. Отправьте ее по адресу проживания предпринимателя, в рабочий офис, в любое место, где он ее может получить. Копию претензии храните у себя, письмо отправляйте с уведомлением о доставке, чтобы точно знать, что ответчик его получил.
Если для предпринимателя важна репутация в области СМИ, направьте жалобу и туда. Многие предприниматели не очень рады утечке информации подобного рода к потенциальным клиентам.
В некоторых ситуациях есть возможность привлечь на свою сторону более крупных партнеров по бизнесу. Если работа должника зависит от какой-то компании, имеет смысл обратиться с информационным письмом к ее руководству.
Если предпринятые меры действия не возымели, обращайтесь в арбитражный суд. С помощью него можно взыскать сумму долга, неустойку, компенсацию убытков и расходов на оплату пошлин и услуг юриста.
Необходимо правильно составить исковое заявление о взыскании долга ИП, а также приложить все доказательства, имеющие отношение к делу. Также необходимо приложить свои письма с требованием возврата денежных средств, которые отправлялись ответчику.
Индивидуальный предприниматель – это гражданин, который занимается бизнесом, платит налоги и совершает бюджетные отчисления без образования юридического лица. То есть официально ИП – это физическое лицо.
И если по долгам юридического лица руководство и собственники не отвечают (за исключением случаев субсидиарной ответственности), то ИП повезло меньше.
Индивидуальный предприниматель отвечает по долгам, как физическое лицо. то есть, не только активами бизнеса, но и всем своим личным имуществом.
Кредиторам это на руку. Если денег ИП не хватает для расчетов по долгам, взыскание обращается на частную собственность и личные счета должника. За исключением единственной квартиры, недорогих предметов быта и другого имущества, полный перечень которого содержится в ст. 446 ГК РФ.
Если должник не платит более трех месяцев, кредитор может подать заявление о банкротстве ИП в арбитражный суд по месту регистрации малого бизнеса (по месту проживания физ. лица).
Если предприниматель признаётся банкротом в судебном порядке, он рассчитывается с кредиторами в рамках имеющихся активов бизнеса, всем личным имуществам, а также денежными средствами, полученными в результате сбора и реализации конкурсной массы.
Банкротство ИП выгодно для кредитора только тогда, когда у должника есть ценные активы и личное имущество. либо в том случае, если достаточную сумму можно получить в результате оспаривания подозрительных сделок
Следует также учитывать, что предприниматель должен быть должен не только одному кредитору, и в процедуру банкротства войдут и другие желающие получить свои деньги. После банкротства с ИП «взятки гладки»: он становится юридически чистым гражданином, и предъявить долговые претензии к нему после завершения процедуры не получится.
Поэтому к банкротству нужно подходить крайне осторожно, стоит воспользоваться профессиональной юридической поддержкой.