Что такое акции и как в них инвестировать

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Что такое акции и как в них инвестировать». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Любой инвестиционный портфель — это набор финансовых инструментов. Он может состоять из различных ценных бумаг (например, акций, облигаций и фьючерсов в соотношении 50/30/20). Либо же инвестор собирает портфель из бумаг одного типа — например, акций, — но скупает их у нескольких компаний.

В каких случаях нужно вкладываться в одну акцию, а в каких — в несколько, т.е. создавать портфель?

В любом случае, инвестиционный портфель — это наиболее безопасный вариант вложений. Его преимущество состоит в диверсификации: маловероятно, чтобы рухнули котировки сразу всех ценных бумаг, выпущенных разными эмитентами. Путем создания портфеля обогащались все успешные трейдеры. Однако формировать собственный инвестпортфель советуем только тем новичкам, которые имеют внушительный капитал на старте (от 400 тыс. рублей). С суммой меньшей это станет пустой тратой времени.

А что насчет инвестиций в акции одного эмитента? Недостатки такой стратегии очевидны: инвестор становится зависимым от одного источника дохода. Если данная бумага упадет в цене — инвестор уйдет в минус. Но для начинающих трейдеров, у которых в кармане не больше 100 тыс. рублей, покупка единственной акции — это хороший способ познакомиться с биржей. Следить за котировками одной-единственной компании легче, чем за несколькими, а объем вложенных средств — не настолько велик, чтобы бояться его потерять. Доход может принести просто колебание курса данной акции.

Как начать инвестировать? Требуется стратегия, об этом скажет любой эксперт. Стратегии можно классифицировать по определенным критериям.

Готовность к риску:

• консервативные − когда человек хочет инвестировать на долгий срок, но не готов рисковать, выбирает простые, надежные инструменты;
• умеренные;
• агрессивные − пользователь ориентируется на высокие доходы, и готов на риск.

По сроку:

• краткосрочные до 1 года − это чаще всего называется не инвестированием, а спекуляцией, трейдингом;
• среднесрочная 1-3 года;
• долгосрочная свыше 3 лет.

Акция — это ценная бумага, которую выпускает юридическое лицо. Приобретая акции компании, вы становитесь её владельцем в той пропорциональной доле, которую составляет количество акций у вас на руках. У компаний может быть от нескольких штук до миллионов акций, в зависимости от правового статуса акционерного общества акции могут принадлежать только сотрудникам или определённому кругу лиц (ЗАО), а могут быть распределены между неограниченным кругом лиц (ОАО, а ещё точнее ПАО — публичное акционерное общество).

Нас с вами сегодня и далее будут интересовать компании, которые не только выпустили акции, но и вышли на IPO — совершили первую публичную продажу акций акционерного общества неограниченному кругу лиц.

Акции бывают обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции наделяют своего владельца правом голоса. Если вы или ваши родные владеете какими-то акциями, то наверняка каждый год к вам приходят пухлые конверты с кучей бумаг с предложением проголосовать по вопросам жизни компании, в том числе за состав совета директоров (интересно, хоть кто-то отправил бумаги с галочками обратно?).

Привилегированные акции права голоса инвестору не дают, но гарантируют дивиденды (в том числе выше обычных). Кроме того, в случае банкротства компании первыми получат выплаты именно владельцы привов. Привилегированные акции наряду с обычными могут быть доступны к покупке на фондовых биржах (стоит поискать отметки ао и ап), но их присутствие на фондовом рынке не обязательно.

Компании выпускают акции, чтобы привлечь деньги инвесторов. Как только происходит IPO (Initial Public Offering) на бирже, компания становится открыта для внешнего инвестирования. Ну и конечно, вокруг акций компаний начинаются рыночные торги (спекулятивные покупки и продажи и т.д.), то есть пока компания пользуется деньгами инвесторов, инвесторы пользуются акциями для получения спекулятивного дохода (ну или дивидендного дохода).

Кажется, всё однозначно: стоимость компании поделили на количество акций, появилась стоимость одной акции. Инвестор покупает акцию (тем самым предоставляя свои деньги) и ждёт дивидендов (доли от прибыли компании). Идеально! Но всё, что попадает на рынок (в том числе на фондовый рынок), попадает в спекулятивный процесс (спекуляция — это хорошее деловое слово, которое означает, что ценные бумаги покупаются и продаются в много циклов с целью извлечения прибыли (наживы)). Так вот, спекулятивный процесс возникает из-за того, что многочисленные трейдеры рынка имеют различные взгляды на развитие компаний, строят разные прогнозы, а также могут иметь свои спекулятивные цели — кто-то покупает акции, кто-то их продаёт исходя из анализа и целей. В результате всех рыночных процессов формируется рыночная цена акций компаний.

И, как бы удивительно это ни было, но справедливая рыночная цена акции описывается самым простым графиком, которого мы с вами касались даже в школе или на сонном курсе экономической теории в вузе — кривой спроса и предложения: если акцию все хотят купить, цена растёт, если акцию распродают — цена падает. Вот в точке, когда покупатель готов купить по цене продавца, наступает справедливая цена для момента времени.

Стоит ли вкладывать деньги в покупку акций?

Инвестиции в акции привлекают начинающих следующими достоинствами:

• для старта хватит небольшой суммы – даже 1000 руб. позволит почувствовать себя инвестором;
• можно работать удаленно и тратить не более пары часов в день;
• программы для торгов имеют интуитивный интерфейс, снабжены многочисленными подсказками и онлайн-помощниками;
• можно инвестировать активно, с полным погружением в тонкости биржевой сферы, а можно выбрать путь пассивного дохода;
• если нет ни времени, ни желания хоть немного разобраться в ценных бумагах и принципах функционирования рынка, то можно отдать всю работу по инвестициям на аутсорсинг.

Для начинающих созданы максимально комфортные условия инвестирования – все процессы автоматизированы, не требуют особых знаний и опыта. Попробовать себя в этом деле стоит каждому. Главное – на первых этапах вкладывать суммы, которые вы можете позволить себе потерять без особых последствий.

Какие преимущества у инвестиций в акции

Если совершаются вложения в ценные бумаги, то какой набор выгод можно получить? Тут очевидные преимущества у вложений в акции.

Стоит выделить позитивные моменты:

• получение права на часть компании вместе с законным основанием владеть активами. Покупка акций даёт не только записи на электронных счетах и красиво оформленные листки. Инвестору переходит в собственность часть имущественного фонда;
• заработок на выплатах дивидендов. Их начисления для многих являются первостепенным фактором, определяющим необходимость покупки бумаг. Дивидендный доход может значительно увеличивать заработок инвесторов, а также минимизировать ряд важных рисков;
• как только совершена инвестиция в акции, вкладчик приобретает набор прав, обуславливающих возможность участия в управлении компанией. Позволяется контролировать её деятельность. Такое преимущество инвестиций в акции с пользой реализуют финансисты, имеющие знания, навыки и опыт эффективной организации производственных процессов. Конечно, эту возможность использует малое количество специалистов;
• акции топовых компаний имеют высокую ликвидность. Бумаги известных корпораций (Сибнефть, Газпром, НорНикель и т. п.) всегда легко продать. Будет поступать масса предложений со стороны частных покупателей, фондов, людей, владеющих крупными пакетами активов;
• есть возможность зафиксировать очень большую прибыль при резком увеличении цены акций. Важная особенность этого типа ценных бумаг состоит в постоянном росте котировок. Успешным инвесторам данная специфика знакома, поэтому им удаётся зарабатывать на инвестициях в акции большие суммы, чем менее осведомлённые коллеги;
• даже новички могут оказывать влияние на операции, связанные с покупкой и продажей акций. Для этого требуется использование эффективной инвестиционной стратегии;
• функционирует детализированная законодательно-правовая база, регламентирующая все аспекты процедур приобретения и реализации этих ценных бумаг. С XV века появились версии финансовых инструментов, напоминающие современные акции. Экономическая и юридическая отрасли обстоятельно исследовали, подвергли детальной проработке многие понятия, особенно те, что касаются акций и акционерных обществ.

Преимущества у инвестиций в акции очень привлекательные и выгодные. Они дают возможность вкладчикам самостоятельно принимать инвестиционные решения, которые помогают оптимизировать доходность портфелей с активами.

О необходимости диверсификации рисков в представленной статье уже упоминалось. Это является важнейшим правилом любых инвестиций. Вовсе не обязательно весь капитал инвестировать в различные акции.

Можно разделить имеющуюся сумму на части и выбрать для вложений несколько разнообразных инструментов. Уровень риска в этом случае существенно сократится↓, так как при отсутствии прибыли по одному инструменту может сработать другой.

Есть ещё одно важное правило: чем выше↑ доходность, тем выше↑ уровень риска. Поэтому стоит сочетать в своём портфеле акции с высоким уровнем риска и с низким.

Новичкам и вовсе желательно обращаться за помощью к финансовым консультантам. Кстати, крупные брокерские компании прикрепляют к каждому клиенту такого специалиста по умолчанию. Им выгодно, чтобы инвестор получал прибыль, так как доход брокера во многом зависит от неё.

Приведённые выше советы не являются всеобъемлющими. Поэтому ниже представлены ещё несколько важнейших рекомендаций.

Способы получения дохода

Заработок при владении ценными бумагами формируется тремя способами:

1. Стабильный поток дивидендов. Постоянным владельцам активов регулярно начисляется прибыль. Если вы знаете, как правильно инвестировать в акции, описанный вариант – лучшее решение. Минус – получаемый доход не самый высокий, но стабильный. Это – надежный источник, однако рекомендуется следить за финансовым положением компании-собственника, чтобы в случае необходимости своевременно избавиться от ценных бумаг.
2. Повышение курса. Дает возможность получить долю владения фирмой или организацией, когда ее популярность, а, соответственно, и доход – возрастает. Для использования описанного метода потребуются специализированные знания стратегии инвестирования в акции.
3. Снижение курса. Если активы, полученные в брокерской фирме, теряют в цене, их можно продать по более высокой стоимости или вернуть брокеру. Такой подход обеспечивает возвращение вложенных инвестиций и доход в качестве наценки.

При желании получить долгосрочный и высокий заработок, рекомендуется покупать ценные бумаги, принадлежащие успешным организациям и брендам. Это повысит размер затраченных инвестиций, но обеспечит стабильную прибыль на протяжении длительного времени.

Как только вы наберетесь опыта, можно покупать уже высокорискованные акции, которые могут дать доходность больше, чем среднюю по рынку. Но, еще раз повторюсь, для этого нужен опыт.

Старайтесь также как можно меньше говорить близким людям, о том что вы стали инвестором. У нас в России очень слабая финансовая грамотность, поэтому, друзья и родственники могут вас не понять. Ну да, само собой разумеется, лучше десятый айфон в руках, чем акции какого-то там Сбербанка.

Инвестировать на самом же деле не трудно. Гораздо труднее каждый месяц откладывать деньги на покупку акций. Поэтому, возьмите себе за правило: каждый месяц откладывать хотя бы 10% своего дохода. Вы даже не заметите эту сумму, но со временем она превратится в очень весомый капитал, благодаря силе сложных процентов.

Так сколько же можно заработать на акциях?

Ответ зависит от многих факторов:

• Акции какой компании и с какой доходностью покупаете — на фондовом рынке можно найти акции с 13% доходность и это только дивиденды, без учета курсовой стоимости акции. Но есть и акции с дивидендной доходностью 3,17%, как у Procter & Gamble Co.
• Какой тип инвестирования выберете — при краткосрочных инвестициях можно как быстро заработать, так и потерять все деньги. При долгосрочной инвестиции вы можете получить такой результат: купить акций на 1000 долларов, вложить их на 45 лет при постоянном дивидендном доходе 20% годовых — получите 1 469 772 долларов. Это 1,5 миллиона долларов!
• Так называемые уникальные причины роста прибыли в разных секторах. Например, в нефтедобывающем выручка зависит от объема добычи и цены на нефть, в транспорте — от количества пассажиров, среднего расстояния перевозки и цен на перевозку.

Кстати, когда вы получаете прибыль от инвестирования в акции, нужно поделиться с государством.

Выбор акций для инвестирования – где купить

Все операции с любыми ценными бумагами регулируются на законодательном уровне. Существуют специальные организации, которые ведут учет и контролируют все сделки:

• биржи – площадки для торгов;
• брокерские компании – дают возможность участвовать в торгах как юридическим, так и физическим лицам;
• депозитарий – контролирующий орган для учета прав собственности на ценные «бумажные» активы.

Чтобы решить, куда вложить деньги на акции, нужно пройти простую процедуру:

• выбрать толкового брокера;
• изучить внимательно условия;
• открыть счет;
• внести начальный капитал на депозит;
• дать распоряжение брокеру на покупку активов.

Надежная брокерская фирма – солидная организация, имеющая в своем штате опытных аналитиков, которые работают, как слаженный механизм. С их помощью можно узнать, как отбирать акции для инвестирования и много других нюансов.

Коммуницировать с представителем брокера можно разными способами – по телефону, в чате, через электронную почту.

Как выбрать акции для инвестирования

Чтобы уметь определять ценность таких активов, нужно хотя бы минимально знать основы фундаментального и технического анализа. Первый поможет ответить на вопрос, в какие акции лучше инвестировать, оценить варианты по финансовым показателям. Технический анализ нужен для того, чтобы понять, когда вкладывать деньги, то есть разобраться с динамикой котировки ценных бумаг.

Существует такой термин, как «три эшелона» для определения категорий активов:

1. Самые ликвидные – голубые фишки. Это ценные бумаги, выпущенные компаниями с огромной капитализацией и показателями доходности. Их основные отличия – высокая ликвидность, узкий спред и низкая волатильность, большие торговые объемы. В перечень китов, обладателей голубых фишек, входят: Apple, Coca-Cola, Microsoft, IBM, Google, General Motors, Dow Jones, Газпром, Лукойл и так далее.
2. Второй эшелон представляют менее крупные организации. Их акции отличаются относительно низкой ликвидностью, более широким спредом. высокой волатильностью и средними объемами торгов. Это компании: НЛМК, Полюс Золото, Иркутскэнерго и другие.
3. Третий эшелон – очень низкая ликвидность и широкие спреды, увеличенная волатильность, минимальные объемы торгов.

На рынке работает достаточное количество брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно разобраться в преимуществах и недостатках каждого. При выборе посредника стоит опираться на следующие сведения:

• Надежность. Показатель в какой-то мере субъективный. Определить 100% надежность компании или банка, которые предоставляют посреднические услуги, невозможно. Поэтому необходимо обратить внимание на обороты компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует о стабильности и успешности посредника. На сайте Московской биржи можно увидеть рейтинг всех участников. Остановить свой выбор лучше на тех, кто входит хотя бы в двадцатку лучших.
• Комиссии за услуги. Ее значение играет весомую роль, так как она напрямую влияет на конечный доход инвестора. Тарифы посредника необходимо изучить очень внимательно, так как за низким процентом от объема операций может скрываться ряд дополнительных комиссий: за услуги депозитария, ввод и вывод средств и т.д. Для маленьких объемов может быть выгодна фиксированная сумма комиссии. Если же общая сумма операций большая, лучше обратить внимание на вариант процентного соотношения. Обычно для крупных клиентов с большими оборотами брокеры предлагают минимальные проценты.
• Удобство работы. От этого критерия зависит количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение операций. Определяясь на том или ином посреднике, стоит обратить внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие личного кабинета инвестора и т.д. Сейчас все большей популярностью пользуется полное дистанционное обслуживание. Большей популярностью пользуются посредники, которые предоставляют клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
• Отзывы в интернете. Конечно, сложно принять окончательное решение, руководствуясь только отзывами, так как количество отписавшихся недовольных клиентов зачастую больше, чем довольных. Тем не менее, на основании этой информации можно сложить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.

Какие бывают виды акции

Существует 3 основных типа акций.

Обыкновенные.

Приносят на счёт доход с акции в форме дивидендов. Владелец активов управляет фирмой, участвует в распределении прибыли. Одна такая ЦБ на общем собрании держателей ЦБ равняется голосу.

На решения влияет владелец контрольного пакета, это 50% и ещё 1 простая акция. В масштабных фирмах с большим числом собственников 20–30% ЦБ в одних руках обеспечивают перевес на собрании, так как большинство акционеров мероприятие не посещают. Доход, иначе, дивиденды, распределяется пропорционально инвестициям.

Привилегированные.

Финактивы этого типа обеспечивают владельца гарантированной доходностью, правом первой очереди на распределение прибыли, преимуществом возврата средств после банкротства эмитента. Обычно владельцы прибыльных привилегированных ЦБ только держат акции, которые приносят прибыль, не участвуют в управлении, но, иногда, получают право влиять на решения.

Голубые фишки.

Название связано с жетонами казино — голубого цвета самые дорогие. В мире финансов термин означает фонды крупнейших корпораций. Такие ЦБ характеризуются минимальными рисками и устойчивой прибылью. Однако, перед тем как вложить деньги, рассчитывая получать дивиденды, надо осознать — сами дивиденды невелики, ведь чем масштабнее предприятие, как Сбербанк, Microsoft или IBM, тем ниже темп его роста.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Физическому лицу акции приносят доход, но имеют как плюсы, так и минусы.

Преимущества вкладов:

1. Ликвидность — покупка-продажа осуществляется в любой день, кроме выходных.
2. Неограниченная прибыльность — стоимость активов и дивидендов по ним способны постоянно расти.
3. Правомочность — ЦБ признаны и законны.
4. Гибкость управления — акции, как инструменты инвестирования, имеют бесконечный выбор комбинаций.
5. Низкий старт — для инвестирования в акции с нуля достаточно суммы 3–5 тыс. руб.
6. Диверсификация обеспечивает более высокую, чем от банковских вкладов, выгоду.
7. Готовность купить и держать бумаги от 5 лет или более несёт потенциал более высоких, чем умеренные ожидания, выгод.

Недостатки:

1. Высокие, сравнительно с вкладами в банки, риски.
2. Зависимость прибыли от политико-экономического климата.
3. Необходимость уплаты комиссии брокеру, в том числе и с проигрышных сделок.
4. Обязанность уплаты налога 13%, согласно 214 статье НК.

Похожие записи:

• Узнаем, можно ли и как вступить в наследство в МФЦ
• В ПФР рассказали, как наследникам получить пенсию умершего родственника
• Взыскание задолженности за коммунальные услуги