Как происходит взыскание дебиторской задолженности – 7 основных этапов

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как происходит взыскание дебиторской задолженности – 7 основных этапов». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Дебиторская задолженность — это сумма денежных средств, не оплаченная кредитору за предоставленные услуги или поставленные товары. Должник, который принял товар, услуги или работы по сделке, признал требование кредитора, но не исполнил его по факту, называется дебитором.

Если внесудебный или досудебный способы возврата не привел к погашению задолженности, или очевидно, что в их применении нет смысла (должник уклоняется от переговоров), придётся обращаться в суд.

Судебный порядок предусматривает обращение компании в арбитражный суд, рассмотрение дела судьёй, принятие решения и его последующее принудительное исполнение.

Предполагаемому истцу рекомендуется ознакомиться с выпиской из ЕГРЮЛ на компанию-должника. Если общество ликвидировано, предъявить к нему претензий невозможно.

Взыскание по договору — экономический спор, который возник в процессе хозяйственной деятельности предприятий. Поэтому иск необходимо подавать в арбитражный суд того субъекта РФ, где зарегистрировано место нахождения ответчика. Если ответчиков несколько и находятся они в разных регионах, выбор арбитражного суда принадлежит истцу.

1. Распределение обязанностей между сотрудниками, специальный отдел, или передача работы с задолженностью адвокату — методы работы с задолженностью на предприятии.
2. Анализ дебиторской задолженности, её бухгалтерский расчет, контакт с должником и составление акта сверки взаиморасчетов — действия, которые следует предпринять по погашению задолженности до обращения в суд.
3. Заключение договора цессии не допустимо, если стороны в основном договоре предусмотрели невозможность передачи долга третьим лицам.
4. При обращении в полицию должника могут привлечь к ответственности за мошенничество или долг по дебиторке в крупном размере.
5. Досудебная претензия — обязательное требование до предъявления иска о взыскании задолженности в суд.
6. Арбитражные суды по месту нахождения ответчика рассматривает споры по долгам между юр.лицами и ИП.
7. 3 или 6 месяцев — срок рассмотрения дела по дебиторке в суде.
8. За 2 месяца арбитражный суд рассмотрит спор по долгам при цене иска до 500 тыс. руб.
9. В налоговой службе имеются данные об имуществе и банковских счетах должника, информацию о которых вправе получить кредитор при предъявлении копии исполнительного листа из суда.
10. При наличии банковских счетов у ответчика необходимо обратиться в банк с заявлением о взыскании. При наличии деньги поступят на следующий день.
11. Задолженность от 300 тыс. руб., не исполненная в течение 3 месяцев, — основание для признания должника банкротом.
12. Истечение срока давности, процесс ликвидации должника или прекращение его деятельности, его нахождение на территории иностранного государства — основания для отказа во взыскании дебиторской задолженности.
13. Суды удовлетворяют иски по дебиторке при наличии документов, свидетельствующих об исполнении договора кредитором и принятии его должником.

Вам удалось взыскать дебиторскую задолженность добровольно? Каким способом это удалось сделать легче всего после решения суда?

Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в рамках приказного производства

Приказное производство представляет собой порядок рассмотрения заявления касательно выдачи судебного приказа, который является вынесенным единолично судьей судебным актом, выступающим в качестве исполнительного документа. В приказном производстве исследованию подвергается только документация, которая была представлена взыскателем. После изучения этих документов принимается решение касательно выдачи судебного приказа, с которым можно осуществить обращение в следующих случаях:

1. Основанием для требований о взыскании дебиторской задолженности с юрлица является неисполнение либо неподобающее выполнение условий договора. Данные требования должны подтверждаться документацией, которая устанавливает денежные обязательства, признаваемые должником. Размер этих обязательств не должен составлять более 400 тыс..
2. Требования базируются на совершённом нотариусом недатировании акцепта, неакцепте и протесте векселя в платеже. В этом случае их размер не может быть более 400 тыс..
3. Заявлены требования касательно взыскания санкций и обязательных платежей. Их размер не может составлять более 100 тыс..

Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в порядке искового производства

Исковое производство является наиболее распространённой разновидностью судопроизводства в арбитражных судах. В порядке искового производства судами рассматриваются экономические и прочие споры, которые связаны с ведением предпринимательской деятельности. Для возбуждения искового производства требуется инициатива истца, осуществляемая посредством предъявления суду искового заявления к ответчику, содержащего просьбу о решения правового спора.

Сторонами в таком процессе выступают истец и ответчик. Истцом является лицо, материальное право которого было нарушено и которое требует восстановления либо защиты данного права, а ответчиком – субъект, по отношению к которому было направлено требование истца.

Согласно основополагающим принципам арбитражного процессуального закона, эти стороны равны в правах во время рассмотрения спора. Такой принцип равноправия позволяет гарантировать максимальное участие ответчика и истца в исследовании представленных доказательств и материалов дела, благодаря чему суд может вынести обоснованное и законное решение.

Помимо основных правомочий, которые присущи всем участвующим в деле лицам, для сторон характерны особые права, присущие только им. Во время рассмотрения дела истцу доступно внесение изменений в характер и размер указанных требований, а ответчик может добровольно выполнить эти требования, признавая их.

В процессе рассмотрения дела и исполнения решения суда стороны имеют возможность завершить дело путём заключения мирового соглашения. В нём сторонами определяется порядок урегулирования существующих разногласий. Если составленное мировое соглашение не нарушает прав отдельных лиц и соответствует действующим нормам права, то оно утверждается судом.

Помимо прав, стороны обладают и определёнными обязанностями. Ответчик и истец обязуются предъявлять доказательства всех обстоятельств и фактов, закладываемых в основу предоставляемых доводов и требований. То есть, если сторона в устной либо письменной форме ссылается на значимые для дела обстоятельства, то она должна дополнить их соответствующей доказательной базой.

Взыскание в судебном порядке является процессом, который требует к себе усердия и внимательности. Человеческий фактор может привести к ошибкам и торможению взыскания. Исключить ошибки, связанные с нелепыми ошибками, поможет автоматизация процесса взыскания через суд.

Простые меры, позволяющие минимизировать риск возникновения дебиторской задолженности

Просроченная дебиторская задолженность несет большие риски для компании, особенно если контрагенты должны крупные сумму. Она влечет за собой снижение дохода и прибыли, возникновение кредиторской задолженности, проблемы с кадрами, др. Ведь из-за того, что контрагенты вовремя не рассчитались, компания может не успеть погасить собственную задолженность перед другими партнерами, закупить новый товар/оборудование, своевременно выплатить зарплату.

Чтобы не допустить ситуации, когда деньги на бумаге есть, а по факту — нет и возвращать их никто не собирается, необходимо постоянно осуществлять мониторинг дебиторской задолженности. Его суть — в отслеживании платежей по текущей задолженности и напоминании контрагентам о том, что подходит срок платежа. Также в рамках мониторинга нужно сразу отмечать просроченные платежи и незамедлительно предпринимать меры по взысканию дебиторской задолженности.

КАКОВЫ ВИДЫ ДЕБИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

1. По продолжительности:
   1. краткосрочная – оплата долга в течение 12 месяцев с возникновения обязанности оплатить;
   2. долгосрочная –оплаты долга в течение более 1 года.
2. По моменту возникновения:
   1. нормальная – должник принял товары, работы, услуги, а срок их оплаты еще не наступил;
   2. просроченная – должник принял товары, работы, услуги, но не оплатил их в срок.
3. По возможности получения с должника:
   1. надежная – должник платежеспособен, ожидается оплата товара, работ, услуг;
   2. сомнительная – должник не произвел оплату и не обеспечил обязательство залогом, поручительством, независимой гарантией;
   3. безнадежная (нереальная к взысканию) – должник не оплатил товары, работы, услуги, а теперь
      • срок исковой давности взыскания долга истек;
      • должник ликвидирован;
      • обязательство прекращено вследствие невозможности его исполнения или на основании акта государственного органа;
      • судебные приставы не смогли взыскать долг, т.к. не нашли место нахождения или имущество должника, и др.

Итак, трудности получения денежных средств возникают с такими видами дебиторской задолженности, как долгосрочная, просроченная, сомнительная и безнадежная.

Судебное взыскание дебиторской задолженности

Если досудебная стадия не принесла желаемого результата, то следующим этапом взыскания дебиторской задолженности является обращение кредитора с иском в суд. При предъявлении иска необходимо решить несколько вопросов, в частности:

• подсудность (относимость конкретного спора к конкретному суду);
• составления искового заявления в надлежащей форме (требования устанавливаются процессуальным законодательством);
• предоставление необходимых документов для обоснования исковых требований (все доказательства, должны отвечать следующим критериям: относимости, допустимости, достаточности);
• взыскание задолженности в суде в случае отсутствия письменных доказательств признания долга необходимо сопроводить назначением необходимых по делу экспертиз, которые установят сумму требований и помогут обосновать позицию иска к должнику.

Как можно уменьшить дебиторскую задолженность

Большая дебиторская задолженность негативно влияет на репутацию и развитие компании. В связи с этим стоит вовремя обращаться за помощью по ее взысканию через суд, т. к. каждый день уменьшает вероятность получения своих средств обратно. Мы оказываем широкий спектр услуг по взысканию задолженности. Наши юристы помогут составить договор, а также оформить другие документы, чтобы взыскать дебиторскую задолженность с юридических лиц.

Оказываем юридическое сопровождение вашего дела, следим за всеми этапами: от составления претензии до контроля исполнения должником требований суда. Активно сотрудничаем со службой судебных приставов г. Москвы.

Мы возьмемся за любое дело, подготовим все необходимые документы, проведем оценку доказательств и разработаем стратегию. Гарантируем неразглашение личных и коммерческих данных. Применяем досудебные, внесудебные и судебные способы взыскания денежных средств, действуем строго в рамках закона. Расскажем, как взыскать долг по исполнительному листу и посодействуем в решении этой задачи.

Есть меры, внедрив которые, получится намного уменьшить количество финансовых споров о взыскании дебиторских задолженностей.

Взыскание долгов по акту сверки взаиморасчетов

Важно понимать, что не подтверждает факт наличия задолженности акт сверки. Обосновывается это тем, что решение суда, согласно Арбитражному процессуальному кодексу РФ, должно быть законным и обоснованным. Это, в свою очередь, подразумевает обязанность суда обосновать происхождение изыскиваемой задолженности. Как я указал выше, задолженность обосновывается документами, которые подтверждают принятие должником первоначального исполнения кредитора (товарные накладные, акты выполненных работ). Речь идет о двухстороннем подписании первичных документов, из которых видно – что, в каком объеме, когда было предоставлено кредитором. Следовательно, подтвержденную одним лишь актом сверки взаиморасчетов задолженность мы не считаем дебиторской и готовимся к таким процессам более основательно.

Взыскание дебиторской задолженности: основные методы и их преимущества

Всего основных способов взыскания дебиторской задолженности – четыре. Компания может использовать один из них, а может воспользоваться совокупностью методов. Лучшие решения в данном случае подскажет адвокат. Он проведет правовой анализ ситуации, после чего ответит на вопрос, какая методика будет наиболее эффективной.

Основные методы взыскания дебиторской задолженности в Москве, и их выгодные стороны следующие:

• Договорной. Позволяет получить денежные средства без существенных судебных издержек. Метод подразумевает проведение переговоров с должником и возврат средств на этом этапе;
• Метод обращения в арбитражный суд. Основное преимущество представленной методики заключается в том, что истец получает большую вероятность возврата средств. Для взыскания дебиторской задолженности потребуется только правильно оформить исковое заявление и приложить доказательства о наличии долга;
• Продажа долгового обязательства коллекторам. Обращение в коллекторское агентство – популярный способ. Компания, которая продаёт долговое обязательство, сразу получает денежные средства по нему, после чего может забыть о долге;
• Обращение в правоохранительные органы. Данная методика используется в том случае, если контрагент подозревается в мошенничестве. У вас должны быть объективные причины для обращения за помощью в полицию.

Услуги по взысканию дебиторской задолженности подразумевают определение правильного способа получения денежных средств по обязательствам. Ниже мы рассмотрим каждый из методов более подробно, чтобы вы смогли проанализировать их и отдать предпочтение оптимальному в том случае, если вы хотите провести работу самостоятельно.

Как осуществляется процедура

При осуществлении экономической деятельности предприятиями и организациями, возникают конфликты, разрешение которых подлежит в арбитражном суде. При обращении в арбитражный суд реальное взыскание дебиторской задолженности, как правило, происходит в течение 6 – 8 месяцев.

Не является секретом, что индивидуальные предприниматели, некоммерческие и коммерческие организации, предприятия, муниципальные образования иные юридические лица, являются субъектами спорных правоотношений в сфере хозяйственной деятельности.

Вместе с тем, каждый из них имеет право обратиться в суд с требованием, разрешить возникших спор с контрагентом. Разумеется, с юридическим обоснованием иска, основанном на нормах права.

Варианты решения проблемы с задолженностью

Итак, не вдаваясь в детали, не разделяя основания возникновения такой задолженности, мне известны только три варианта решения проблемы с задолженностью:

Во-первых, забыть про долг и обратить свое внимание на то, как заработать денег. Этот вариант крайне не популярен у моих доверителей, но порой именно такой вариант является единственно верным и наименее затратным. Да, если имеет место быть нереальная к взысканию задолженность, я не вижу перспектив ее взыскания, то я так и скажу об этом доверителю.

К слову, если не запускать проблемы задолженности и своевременно обратиться к специалисту по взысканию задолженности, то процент проблемных долгов, про которые можно только забыть, значительно снижается.

Второй вариант – взыскание задолженности, так называемыми «русскими народными» методами. О плюсах и минусах данного варианта и отношении к таким методам можно долго рассуждать, не буду подробно останавливаться на данном варианте, поскольку он находится на гране правового поля и не входит в круг моих интересов.

А вот третий вариант – взыскание задолженности в путем использования всех предусмотренных законом рычагов воздействия на должника, как раз тот вариант, которому будут посвящены несколько последующих публикаций.

1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему

• У Вас проблема?
• Оставьте заявку
• Получите консультацию
• Разработаем стратегию защиты
• Решим Вашу проблему

Перечень оснований, когда нельзя взыскать «дебиторку»

Обращение взыскания на «дебиторку» не допускается в следующих случаях (п.3 ст.76 Закона №229-ФЗ):

• истечение срока исковой давности по данному денежному обязательству;

• нахождение дебитора должника в иностранном государстве, с которым РФ не заключен договор о правовой помощи;

• нахождение дебитора в процессе ликвидации;

• прекращение дебитором должника деятельности в качестве юридического лица и исключение его из ЕГРЮЛ;

• в отношении дебитора введена процедура банкротства.

Похожие записи:

• ПРАВА РАБОТНИКОВ ПРЕДПРИЯТИЙ-БАНКРОТОВ
• Как взыскать алименты на ребенка с неработающего должника?
• Как можно вписать ребенка в загранпаспорт родителя в 2023 году